Dosier: El caso BPA-Banco Madrid.
El editorial Blanqueo en Madrid [“El País” (22-III-2015)] resumía:
‹‹Fueron las autoridades de EE UU las que desencadenaron la intervención del BPA andorrano y su filial al cien por cien el Banco Madrid por blanqueo de capitales procedentes del crimen organizado. Desde entonces los acontecimientos se han precipitado de tal forma que el banco domiciliado en España ha quedado al borde de la liquidación. La significación del episodio trasciende el tamaño reducido del banco o la ausencia de riesgo sistémico sobre el conjunto del sistema financiero español. El Banco de España intervino el Banco Madrid una vez la autoridad supervisora de Andorra hizo lo propio con la matriz, el BPA, sustituyendo a su consejo de administración y paralizando la operativa del banco. La gravedad del blanqueo de capitales, la contribución a normalizar fondos provenientes de orígenes criminales, no debe pasarse por alto si se confirma. Desde hace años traficantes de droga, bandas mafiosas u organizaciones terroristas cuentan de forma más o menos cómoda con algunas instituciones financieras para lavar el dinero captado en operaciones que violaban la ley, incluida la que obliga a cumplir con las obligaciones tributarias.
La sorpresa, al menos para el común de los ciudadanos es que algunas de esas operaciones se estuvieran haciendo en el centro de Madrid, con mayor o menor autonomía de la matriz andorrana de la que existían antecedentes sobre las posibilidades de refugio que ofrecían a fondos de origen ilegal. La conexión con personas vinculadas a detenciones por operaciones irregulares, como las de algunos presuntos delincuentes detenidos no es un hecho conocido precisamente ahora.
La responsabilidad de las investigaciones de blanqueo de dinero es del Ministerio de Economía, del Servicio de Prevención del Blanqueo de Capitales, SEPBLAC. Si esta unidad había iniciado investigaciones hace tiempo llama la atención que la denuncia a la fiscalía solo se haya cursado ahora, una vez hecha la denuncia del Tesoro de EE UU. El tiempo transcurrido debería justificarse debidamente, así como el detalle de las evidencias de blanqueo de dinero irregular, ya sean las denunciadas por las autoridades americanas o las detectadas por los propios servicios del SEPBLAC, desde abril del pasado año, pero no denunciadas debidamente.
Si las autoridades españolas desconocían las prácticas que en esos bancos se llevaban a cabo, hay razones para la inquietud. Pero no son menores si, conocidas, se ha esperado a tomar cartas en el asunto. Por eso, Economía debe explicar con detalle cómo ha actuado ese servicio especializado, sus hallazgos y las razones de la demora en su denuncia. Una explicación igualmente preocupante sería que se hubieran dado confusiones funcionales entre el SEPBLAC y el Banco de España, como supervisor de las entidades bancarias que operan en nuestro país. Despejar la inseguridad en un ámbito tan sensible como el que ha aflorado este episodio es tan urgente como garantizar que no van a ser nuevamente los contribuyentes los que acaben soportando las irregularidades de los responsables bancarios. El Ministro de Economía debe aclarar la situación con rapidez y aprovechar la ocasión para informar de las actuaciones de esa unidad, no sólo en el caso que ahora está sobre la mesa. La confianza descansa en la transparencia, y hasta ahora este episodio sigue proyectando muchas sombras.››
De Barrón en Un juzgado descarta que el Banco Madrid tuviera una estructura de blanqueo de dinero [“El País” (9-I-2019)] resume el final de la peripecia judicial:
‹‹Tres años y 10 meses después de que se interviniera y cerrara el Banco Madrid, la Justicia ha determinado que no incumplió los preceptos contra el blanqueo de capitales ni tampoco acumulaba clientes que evadieran al fisco.
El juzgado de Instrucción número 38 de Madrid ha archivado una querella contra el consejo de administración de Banco Madrid, tras considerar que no solo no se acreditó ningún delito, sino que desde que dependía de Banca Privada d'Andorra (BPA), la entidad española reforzó más sus controles contra el blanqueo. Esta es la cuarta decisión judicial en España que exime de toda responsabilidad a la entidad.
El juzgado se apoya en el testimonio de un perito del Servicio de Prevención del Blanqueo de Capitales (Sepblac), para acabar con la teoría de que la entidad era una organización dedicada al blanqueo. También hace referencia a que la Udef, la unidad de investigación del blanqueo de la Policía Judicial, abrió una investigación al comienzo del caso, "y hasta la fecha de hoy no ha dado ningún fruto", apunta el juez.
Se da la circunstancia de que fue la filtración del Sepblac, dependiente del Ministerio de Economía, entonces dirigido por Luis de Guindos, la que precipitó el final de Banco Madrid el 12 de marzo de 2015 al revelar las numerosas supuestas irregularidades de la entidad (…).››
Fuentes.
Internet.
[https://es.wikipedia.org/wiki/Banco_Madrid]
Noticias. Orden cronológico.
De Barrón, Íñigo. La investigación del Banco Madrid apunta a 23 políticos y empresarios. “El País” (15-III-2015) 32. El Banco Madrid es filial del andorrano BPA, intervenido por Andorra por las acusaciones de blanqueo de capitales por tramas delictivas. El consejero delegado ingresa en prisión.
De Barrón, Í. Ahorros bloqueados en Banco Madrid. “El País” (17-III-2015) 24-25. El BCE cierra las oficinas del banco e impide la salida de depósitos y fondos de inversión. El Fondo de Garantía confía en devolver el dinero a los clientes porque la empresa es solvente, del 30% frente a la exigencia del 9% de la legislación bancaria.
Muñoz, R.; De Barrón, Í. Los clientes de Banco Madrid solo podrán recuperar 100.000 euros. “El País” (19-III-2015) 28.
De Barrón, Í. El Fondo de Garantía pagará menos del 25% de los depósitos de Banco Madrid. “El País” (25-III-2015) 27.
De Barrón, Í. La liquidación del Banco Madrid sigue en el aire un año después. “El País” (10-III-2016).
De Barrón, I. El banco andorrano BPPA demanda a la policía financiera de EE UU por ocultar datos. “El País” (21-V-2017).
De Barrón, Í. Un juzgado descarta que el Banco Madrid tuviera una estructura de blanqueo de dinero. “El País” (9-I-2019).
Hernández, J. A. Los dueños del Banco Madrid reclaman al Estado 250 millones. “El País” (11-XI-2020).
De Barrón, Í. Banco Madrid, la primera y extraña quiebra de una entidad solvente. “El País” (17-I-2022).
Análisis y opiniones. Orden alfabético.
Carbó, Santiago. Las fronteras del blanqueo. “El País” (17-III-2015) 25.
Editorial. Blanqueo en Madrid. “El País” Negocios 1.533 (22-III-2015) 3.
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